銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事(理事)和高級管理人員任職資格管理辦法

(2025年4月22日國家金融監(jiān)督管理總局令2025年第1號公布 自2025年6月1日起施行)

第一章 總 則

第一條 為完善銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事(理事)和高級管理人員任職資格管理，促進(jìn)銀行業(yè)合法、穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國行政許可法》等法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)(以下簡稱金融機(jī)構(gòu))，是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行、開發(fā)性銀行。

在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、金融資產(chǎn)投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費(fèi)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、理財(cái)公司以及經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)的董事(理事)和高級管理人員的任職資格管理，適用本辦法。

在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)首席代表的任職資格管理，適用本辦法。

第三條 本辦法所稱高級管理人員，是指金融機(jī)構(gòu)總部及分支機(jī)構(gòu)管理層中對該機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理、風(fēng)險(xiǎn)控制有決策權(quán)或重要影響力的各類人員。

金融機(jī)構(gòu)董事(理事)和高級管理人員須經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)任職資格或按照監(jiān)管規(guī)定報(bào)告，具體人員范圍按國家金融監(jiān)督管理總局行政許可相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第四條 國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)法律法規(guī)授權(quán)，對金融機(jī)構(gòu)董事(理事)和高級管理人員任職資格實(shí)行監(jiān)督管理。

國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)(以下簡稱監(jiān)管機(jī)構(gòu))在任職資格監(jiān)督管理中的職責(zé)分工，按照國家金融監(jiān)督管理總局相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第二章 任職資格條件

第五條 金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事(理事)和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和國家金融監(jiān)督管理總局的有關(guān)規(guī)定，遵守公司章程，恪守誠信，履職盡責(zé)，廉潔從業(yè)，不得利用職務(wù)之便牟取非法利益，不得損害國家利益、社會(huì)公眾利益和金融消費(fèi)者合法權(quán)益。

第六條 金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事(理事)和高級管理人員的任職資格基本條件包括：

(一)具有完全民事行為能力;

(二)具有擔(dān)任相應(yīng)職務(wù)所需的知識、經(jīng)驗(yàn)及能力;

(三)具有良好的守法合規(guī)記錄和廉潔從業(yè)記錄;

(四)具有良好的品行、聲譽(yù);

(五)具有良好的金融、經(jīng)濟(jì)等從業(yè)記錄;

(六)個(gè)人及家庭財(cái)務(wù)穩(wěn)健;

(七)具有擔(dān)任相應(yīng)職務(wù)所需的獨(dú)立性;

(八)履行對金融機(jī)構(gòu)的忠實(shí)與勤勉義務(wù)。

第七條 金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事(理事)和高級管理人員出現(xiàn)下列情形之一的，視為不符合本辦法第六條第(三)項(xiàng)、第(四)項(xiàng)、第(五)項(xiàng)規(guī)定之條件：

(一)因危害國家安全、實(shí)施恐怖活動(dòng)、貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪或者破壞社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)秩序，被判處刑罰，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利以及有其他故意或重大過失犯罪記錄的;

(二)有違反社會(huì)公德的不良行為，造成惡劣影響的;

(三)對曾任職機(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營活動(dòng)或重大損失負(fù)有直接責(zé)任或領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重的;

(四)擔(dān)任或曾任被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營業(yè)執(zhí)照機(jī)構(gòu)的董事(理事)或高級管理人員的，但能夠證明本人對曾任職機(jī)構(gòu)被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營業(yè)執(zhí)照不負(fù)有個(gè)人責(zé)任的除外;

(五)因違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴(yán)重失職，造成重大損失或者惡劣影響的;

(六)指使、參與所任職機(jī)構(gòu)不配合依法監(jiān)管或案件查處的;

(七)因嚴(yán)重失信行為被國家有關(guān)單位確定為失信聯(lián)合懲戒對象且應(yīng)當(dāng)在銀行業(yè)領(lǐng)域受到相應(yīng)懲戒，或者最近五年內(nèi)具有其他嚴(yán)重失信不良記錄的;

(八)被取消一定期限任職資格未屆滿的，或被取消終身任職資格的;

(九)被監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他金融管理部門采取市場禁入措施，期滿未逾五年的;

(十)有本辦法規(guī)定的不符合任職資格條件的情形，采用不正當(dāng)手段獲得任職資格核準(zhǔn)的。

第八條 金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事(理事)和高級管理人員出現(xiàn)下列情形之一的，視為不符合本辦法第六條第(六)項(xiàng)、第(七)項(xiàng)規(guī)定之條件：

(一)本人或其配偶有數(shù)額較大的逾期債務(wù)未能償還，包括但不限于在該金融機(jī)構(gòu)的逾期貸款;

(二)本人及其近親屬合并持有該金融機(jī)構(gòu)5%以上股份，且從該金融機(jī)構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機(jī)構(gòu)股權(quán)凈值;

(三)本人及其所控股的股東單位合并持有該金融機(jī)構(gòu)5%以上股份，且從該金融機(jī)構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機(jī)構(gòu)股權(quán)凈值;

(四)本人或其配偶在持有該金融機(jī)構(gòu)5%以上股份的股東單位任職，且該股東單位從該金融機(jī)構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機(jī)構(gòu)股權(quán)凈值，但能夠證明相應(yīng)授信與本人或其配偶沒有關(guān)系的除外(本項(xiàng)規(guī)定不適用于企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司);

(五)存在其他所任職務(wù)與其在該金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任職務(wù)有明顯利益沖突，或明顯分散其在該金融機(jī)構(gòu)履職時(shí)間和精力的情形。

本辦法所稱近親屬包括配偶、父母、子女、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孫子女、外孫子女。

第九條 除不得存在第七條、第八條所列情形外，金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任獨(dú)立董事(理事)還不得存在下列情形：

(一)本人及其近親屬合并持有該金融機(jī)構(gòu)1%以上股份或股權(quán);

(二)本人或其近親屬在持有該金融機(jī)構(gòu)1%以上股份或股權(quán)的股東單位任職;

(三)本人或其近親屬在該金融機(jī)構(gòu)、該金融機(jī)構(gòu)控股或者實(shí)際控制的機(jī)構(gòu)任職;

(四)本人或其近親屬在不能按期償還該金融機(jī)構(gòu)貸款的機(jī)構(gòu)任職;

(五)本人或其近親屬任職的機(jī)構(gòu)與本人擬任職、現(xiàn)任職金融機(jī)構(gòu)之間存在因法律、會(huì)計(jì)、審計(jì)、管理咨詢、擔(dān)保合作等方面的業(yè)務(wù)聯(lián)系或債權(quán)債務(wù)等方面的利益關(guān)系，以至于妨礙其履職獨(dú)立性的情形;

(六)本人或其近親屬可能被該金融機(jī)構(gòu)主要股東、高管層控制或施加重大影響，以至于妨礙其履職獨(dú)立性的其他情形。

第十條 金融機(jī)構(gòu)擬任董事(理事)和高級管理人員有下列情形之一的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對其任職資格不予核準(zhǔn)：

(一)存在不符合本辦法和國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)定的任職資格條件情形的;

(二)自受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他金融管理部門警告、通報(bào)批評或罰款的行政處罰未滿一年的;

(三)因涉嫌嚴(yán)重違法違規(guī)行為，正接受有關(guān)部門立案調(diào)查，尚未作出處理結(jié)論的。

第十一條 金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事(理事)和高級管理人員出現(xiàn)法律、行政法規(guī)所規(guī)定的不得擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)董事(理事)和高級管理人員的其他情形，視為不符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的任職資格條件。

第十二條 各類金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事(理事)和高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備的學(xué)歷、專業(yè)資格和從業(yè)年限等其他條件按國家金融監(jiān)督管理總局行政許可相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第三章 任職資格核準(zhǔn)與報(bào)告

第十三條 金融機(jī)構(gòu)任命董事(理事)和高級管理人員或授權(quán)相關(guān)人員履行董事(理事)或高級管理人員職責(zé)前，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格對照本辦法及國家金融監(jiān)督管理總局行政許可相關(guān)規(guī)定，確認(rèn)其符合任職資格條件。

對于須經(jīng)任職資格核準(zhǔn)的董事(理事)和高級管理人員，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在其任職前向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出任職資格申請，有關(guān)人員在獲得任職資格核準(zhǔn)前不得履職;對于適用報(bào)告制的董事(理事)和高級管理人員，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按有關(guān)規(guī)定要求及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。

第十四條 各類金融機(jī)構(gòu)報(bào)送任職資格申請的材料和程序按國家金融監(jiān)督管理總局行政許可相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

適用報(bào)告制的董事(理事)和高級管理人員的報(bào)告材料按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第十五條 除審核金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的任職資格申請材料外，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以通過以下方式審查擬任人是否符合任職資格條件：

(一)在有關(guān)信息系統(tǒng)中查詢涉及擬任人的相關(guān)信息;

(二)調(diào)閱涉及擬任人的監(jiān)管檔案;

(三)征求相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他管理部門意見;

(四)通過有關(guān)國家機(jī)關(guān)、擬任人曾任職機(jī)構(gòu)等渠道查證擬任人的相關(guān)信息;

(五)通過考察談話等方式了解擬任人的專業(yè)知識及能力。

第十六條 具有董事(理事)和高級管理人員任職資格且未連續(xù)中斷任職一年以上的擬任人，在同質(zhì)同類金融機(jī)構(gòu)間平級調(diào)動(dòng)(平級兼任)同類職務(wù)或改任(兼任)較低同類職務(wù)的，不需重新申請核準(zhǔn)任職資格。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在相關(guān)人員任職后十日內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。

存在下列情形的，相關(guān)人員不適用于前款規(guī)定，應(yīng)當(dāng)重新申請任職資格：

(一)調(diào)動(dòng)、改任、兼任法人董事長(理事長)、行長(總經(jīng)理、總裁、主任、首席執(zhí)行官)等主要負(fù)責(zé)人職務(wù)的;

(二)由其他職務(wù)調(diào)動(dòng)、改任、兼任董事會(huì)秘書以及風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)、首席合規(guī)官、總審計(jì)師、總會(huì)計(jì)師、首席信息官、合規(guī)官等有關(guān)許可規(guī)定有特定任職條件的職務(wù)的。

監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)相關(guān)人員不符合任職資格條件或不適用報(bào)告制管理的，應(yīng)當(dāng)要求金融機(jī)構(gòu)調(diào)整任職人員或重新申請任職資格，有關(guān)人員在重新獲得任職資格核準(zhǔn)前應(yīng)停止履職。

第十七條 金融機(jī)構(gòu)董事長(理事長)、行長(總經(jīng)理、總裁、主任、首席執(zhí)行官)及分支機(jī)構(gòu)行長(總經(jīng)理、主任)、分行級專營機(jī)構(gòu)總經(jīng)理、信用社主任、代表處首席代表等缺位時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管規(guī)定指定相關(guān)人員代為履職，并自指定之日起十日內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。各類金融機(jī)構(gòu)代為履職人員范圍按國家金融監(jiān)督管理總局行政許可相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保代為履職人員符合相應(yīng)的任職資格條件。

第十八條 監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)代為履職人員不符合任職資格條件的，應(yīng)當(dāng)責(zé)令金融機(jī)構(gòu)限期調(diào)整代為履職人員。

代為履職的期限應(yīng)當(dāng)符合國家金融監(jiān)督管理總局相關(guān)規(guī)定，無正當(dāng)理由不得超過規(guī)定期限。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在期限內(nèi)選聘符合任職資格條件的人員。

第十九條 金融機(jī)構(gòu)收到監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)任職資格的書面決定后，應(yīng)當(dāng)立即告知擬任人任職資格審核結(jié)果。

任職資格獲得核準(zhǔn)的擬任人到任后，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在十日內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。

第四章 金融機(jī)構(gòu)的管理責(zé)任

第二十條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定董事(理事)和高級管理人員任職管理制度，按照法律法規(guī)和公司章程合理設(shè)置高級管理人員崗位。

第二十一條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保擬任人在任職前接受必要的反洗錢和反恐怖融資培訓(xùn)，具備相應(yīng)的反洗錢和反恐怖融資履職能力。

第二十二條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)健全董事(理事)和高級管理人員選拔任用程序和標(biāo)準(zhǔn)，在委派或聘任董事(理事)和高級管理人員前，應(yīng)當(dāng)對擬任人進(jìn)行調(diào)查并確保其符合任職資格條件，同時(shí)將調(diào)查結(jié)果納入任職資格申請或報(bào)告材料。

金融機(jī)構(gòu)及其擬任董事(理事)和高級管理人員應(yīng)當(dāng)對任職資格申請材料和報(bào)告材料的真實(shí)性、完整性負(fù)責(zé)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。

第二十三條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保其董事(理事)和高級管理人員就任時(shí)和在任期間持續(xù)符合相應(yīng)的任職資格條件。

董事(理事)和高級管理人員出現(xiàn)第八條、第九條所列的不符合任職資格條件情形的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其限期改正;逾期不改正的，應(yīng)當(dāng)停止其任職并在十日內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。

金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)本機(jī)構(gòu)董事(理事)和高級管理人員不符合其他任職資格條件時(shí)，應(yīng)當(dāng)停止其任職。該人員任職資格失效，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在十日內(nèi)報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

第二十四條 董事長(理事長)和高級管理人員離任的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于該人員離任之日起三個(gè)月內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送履職情況審計(jì)報(bào)告。

第二十五條 金融機(jī)構(gòu)董事長(理事長)的履職情況審計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)至少包括對以下情況及其所負(fù)責(zé)任(包括直接責(zé)任和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任)的評估結(jié)論：

(一)貫徹執(zhí)行國家政策、法律法規(guī)、各項(xiàng)規(guī)章制度的情況;

(二)所任職機(jī)構(gòu)或分管部門的內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理是否有效;

(三)所任職機(jī)構(gòu)或分管部門是否發(fā)生重大案件、重大損失或重大風(fēng)險(xiǎn);

(四)本人是否涉及所任職機(jī)構(gòu)經(jīng)營中的重大關(guān)聯(lián)交易，以及重大關(guān)聯(lián)交易是否依法披露;

(五)董(理)事會(huì)運(yùn)作是否合法有效。

履職情況審計(jì)報(bào)告還應(yīng)當(dāng)包括被審計(jì)對象是否存在違法、違規(guī)、違紀(jì)行為和受處罰、受處分等不良記錄的信息。

第二十六條 金融機(jī)構(gòu)高級管理人員的履職情況審計(jì)報(bào)告至少應(yīng)當(dāng)包括對以下情況及其所負(fù)責(zé)任(包括直接責(zé)任和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任)的評估結(jié)論：

(一)貫徹執(zhí)行國家政策、法律法規(guī)、各項(xiàng)規(guī)章制度的情況;

(二)所任職機(jī)構(gòu)或分管部門的經(jīng)營是否合法合規(guī);

(三)所任職機(jī)構(gòu)或分管部門的內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理是否有效;

(四)所任職機(jī)構(gòu)或分管部門是否發(fā)生重大案件、重大損失或重大風(fēng)險(xiǎn);

(五)本人是否涉及所任職機(jī)構(gòu)或分管部門經(jīng)營中的重大關(guān)聯(lián)交易，以及重大關(guān)聯(lián)交易是否依法披露。

履職情況審計(jì)報(bào)告還應(yīng)當(dāng)包括被審計(jì)對象是否存在違法、違規(guī)、違紀(jì)行為和受處罰、受處分等不良記錄的信息。

第二十七條 已擁有任職資格的擬任、現(xiàn)任董事(理事)和高級管理人員出現(xiàn)下列情形之一的，該人員任職資格失效，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在十日內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告：

(一)監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)出任職資格核準(zhǔn)文件三個(gè)月后，未實(shí)際到任履行相應(yīng)職責(zé)，且未向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供正當(dāng)理由的;

(二)因死亡、失蹤或者喪失民事行為能力，而被金融機(jī)構(gòu)停止其董事(理事)或高級管理人員任職的;

(三)因主動(dòng)辭職，被金融機(jī)構(gòu)解聘、罷免、調(diào)整職務(wù)，或退休等不再擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)董事(理事)或高級管理人員職務(wù)的;

(四)因被有權(quán)機(jī)關(guān)限制人身自由或被追究刑事責(zé)任而被金融機(jī)構(gòu)停止其董事(理事)或高級管理人員任職的。

第二十八條 金融機(jī)構(gòu)收到監(jiān)管機(jī)構(gòu)撤銷、取消董事(理事)和高級管理人員任職資格決定的，應(yīng)當(dāng)立即停止該人員相應(yīng)職務(wù)。被取消任職資格的，執(zhí)行期限內(nèi)不得將其調(diào)整到平級或更高級職務(wù)。

現(xiàn)任董事(理事)和高級管理人員雖未被取消任職資格或未被采取市場禁入措施，但受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他金融管理部門警告、通報(bào)批評或罰款的行政處罰的，金融機(jī)構(gòu)自處罰決定作出之日起一年內(nèi)不得任命該人員擔(dān)任更高級職務(wù)。

第五章 監(jiān)管機(jī)構(gòu)的持續(xù)監(jiān)管

第二十九條 監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以通過現(xiàn)場檢查及非現(xiàn)場監(jiān)管等方式，對金融機(jī)構(gòu)及其董事(理事)和高級管理人員執(zhí)行本辦法的情況及履職情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。

發(fā)現(xiàn)存在違法違規(guī)行為的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以依法對其負(fù)有直接責(zé)任或領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的董事(理事)和高級管理人員出具風(fēng)險(xiǎn)提示函、進(jìn)行監(jiān)管談話、采取監(jiān)管強(qiáng)制措施或作出行政處罰。

第三十條 監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立和維護(hù)有關(guān)信息系統(tǒng)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照監(jiān)管規(guī)定在相關(guān)信息系統(tǒng)中報(bào)送董事(理事)和高級管理人員的有關(guān)信息，包括但不限于下列內(nèi)容：

(一)任職基本信息及變動(dòng)情況;

(二)受到的刑事處罰、行政處罰、監(jiān)管強(qiáng)制措施、行政處分或者紀(jì)律處分;

(三)其他影響履職的信息。

第三十一條 監(jiān)管機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管時(shí)，發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)有違法違規(guī)、違反審慎經(jīng)營規(guī)則、不配合監(jiān)管、內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力等情形并造成不良后果的，可視情形將上述情況及時(shí)向負(fù)有直接責(zé)任或領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的董事(理事)和高級管理人員的任免機(jī)構(gòu)或組織通報(bào)。

第三十二條 監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)與中央及地方黨委組織部門的溝通交流和信息共享，根據(jù)中央及地方黨委組織部門需要向其提供有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員情況。

第六章 法律責(zé)任

第三十三條 金融機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定委派或者聘任董事(理事)和高級管理人員的，該委派或者聘任無效。

第三十四條 有下列情形之一的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)撤銷已做出的任職資格核準(zhǔn)決定：

(一)監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員濫用職權(quán)、玩忽職守、超越職權(quán)、違反法定程序?qū)Σ环先温氋Y格條件的人員核準(zhǔn)其任職資格的;

(二)金融機(jī)構(gòu)董事(理事)和高級管理人員申請任職資格時(shí)存在不符合任職資格條件的情形，監(jiān)管機(jī)構(gòu)在審核時(shí)未發(fā)現(xiàn)，但在核準(zhǔn)其任職資格后發(fā)現(xiàn)該情形的;

(三)不符合任職資格基本條件的人員通過不正當(dāng)手段取得董事(理事)和高級管理人員任職資格的;

(四)依法應(yīng)當(dāng)撤銷任職資格核準(zhǔn)決定的其他情形。

第三十五條 金融機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定有下列情形之一的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十七條對其進(jìn)行處罰：

(一)未經(jīng)任職資格審查，任命董事(理事)和高級管理人員，或授權(quán)相關(guān)人員履行董事(理事)或高級管理人員職責(zé)的;

(二)未及時(shí)對任職資格被終止人員的職務(wù)作出調(diào)整的;

(三)以其他職務(wù)名稱任命不具有相應(yīng)任職資格的人員，授權(quán)其實(shí)際履行董事(理事)和高級管理人員職責(zé)的;

(四)報(bào)送虛假的任職資格申請材料、報(bào)告材料或者故意隱瞞有關(guān)情況的;

(五)提交的履職情況審計(jì)報(bào)告與事實(shí)嚴(yán)重不符的;

(六)對于本辦法規(guī)定的應(yīng)當(dāng)報(bào)告情形不予報(bào)告，經(jīng)責(zé)令改正后拒不改正的;

(七)代為履職時(shí)間超過規(guī)定期限仍實(shí)際履職且無正當(dāng)理由，或長期不選配導(dǎo)致關(guān)鍵崗位長期缺位的。

第三十六條 金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第三項(xiàng)規(guī)定，視情節(jié)輕重及其后果，取消直接負(fù)責(zé)的董事(理事)和高級管理人員一年以上五年以下任職資格：

(一)違法違規(guī)經(jīng)營，情節(jié)較為嚴(yán)重或造成損失數(shù)額較大的;

(二)內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成損失數(shù)額較大或引發(fā)較大金融犯罪案件的;

(三)違反審慎經(jīng)營規(guī)則，造成損失數(shù)額較大或引發(fā)較大金融犯罪案件的;

(四)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件或資料的;

(五)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露，經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)書面提示，拒不改正的;

(六)拒絕、阻礙、對抗依法監(jiān)管，情節(jié)較為嚴(yán)重的;

(七)發(fā)生重大犯罪案件或重大突發(fā)事件后，不及時(shí)報(bào)案、報(bào)告，不及時(shí)采取相應(yīng)措施控制損失，不積極配合有關(guān)部門查處案件或處理突發(fā)事件的;

(八)被停業(yè)整頓、接管、重組期間，未按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求采取行動(dòng)的。

第三十七條 金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第三項(xiàng)規(guī)定，視情節(jié)輕重及其后果，取消直接負(fù)責(zé)的董事(理事)和高級管理人員五年以上十年以下任職資格：

(一)違法違規(guī)經(jīng)營，情節(jié)嚴(yán)重或造成損失數(shù)額巨大的;

(二)內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成損失數(shù)額巨大或引發(fā)重大金融犯罪案件的;

(三)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，造成損失數(shù)額巨大或引發(fā)重大金融犯罪案件的;

(四)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件或資料，情節(jié)嚴(yán)重的;

(五)披露虛假信息，損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的;

(六)拒絕、阻礙、對抗依法監(jiān)管，情節(jié)嚴(yán)重的;

(七)被停業(yè)整頓、接管、重組期間，非法轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)或者對財(cái)產(chǎn)設(shè)定其他權(quán)利的。

第三十八條 金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第三項(xiàng)規(guī)定，視情節(jié)輕重及其后果，取消直接負(fù)責(zé)的董事(理事)和高級管理人員十年以上直至終身的任職資格：

(一)違法違規(guī)經(jīng)營，情節(jié)特別嚴(yán)重或造成損失數(shù)額特別巨大的;

(二)內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成損失數(shù)額特別巨大或引發(fā)特別重大金融犯罪案件的;

(三)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，造成損失數(shù)額特別巨大或引發(fā)特別重大金融犯罪案件的;

(四)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料，情節(jié)特別嚴(yán)重的;

(五)披露虛假信息，嚴(yán)重?fù)p害存款人和其他客戶合法權(quán)益的;

(六)阻礙、拒絕、對抗依法監(jiān)管，情節(jié)特別嚴(yán)重的;

(七)被撤銷、宣告破產(chǎn)，或者引發(fā)區(qū)域性或系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的。

第七章 附 則

第三十九條 金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)、附屬機(jī)構(gòu)從當(dāng)?shù)仄刚埖亩?理事)和高級管理人員不適用本辦法。

金融機(jī)構(gòu)首席合規(guī)官、合規(guī)官另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第四十條 金融機(jī)構(gòu)對董事長(理事長)和高級管理人員進(jìn)行年度審計(jì)的，董事長(理事長)和高級管理人員上一年度的年度審計(jì)報(bào)告可視為其履職情況審計(jì)報(bào)告。

國有及國有控股金融機(jī)構(gòu)董事長(理事長)和高級管理人員的任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告可視為其履職情況審計(jì)報(bào)告。

外資金融機(jī)構(gòu)董事長和高級管理人員的離職評價(jià)或在其任期內(nèi)原任職機(jī)構(gòu)出具的履職評價(jià)可視為其履職情況審計(jì)報(bào)告。

上述審計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)包含第二十五條、第二十六條規(guī)定的履職情況審計(jì)報(bào)告的基本內(nèi)容，否則不得作為履職情況審計(jì)報(bào)告使用。

第四十一條 本辦法涉及的向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告事項(xiàng)，具體應(yīng)由金融機(jī)構(gòu)向履行本機(jī)構(gòu)監(jiān)管主體職責(zé)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。

第四十二條 本辦法所稱的其他金融管理部門，是指中國人民銀行、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、國家外匯管理局，以及境外金融管理部門等。

第四十三條 本辦法中的“以上”均含本數(shù)或本級，“以下”不含本數(shù)或本級。

本辦法中的“日”均指工作日。

第四十四條 本辦法自2025年6月1日起施行?！躲y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事(理事)和高級管理人員任職資格管理辦法》(中國銀監(jiān)會(huì)令2013年第3號)同時(shí)廢止;本辦法施行前發(fā)布的規(guī)章、規(guī)范性文件內(nèi)容與本辦法不一致的，以本辦法為準(zhǔn)。

第四十五條 本辦法由國家金融監(jiān)督管理總局負(fù)責(zé)解釋。